Finanzierung

Ihre Unternehmensstrategie und Ihr individuelles Projekt legen die Basis für unser Vorgehen. Wir berücksichtigen sämtliche Parameter, die für Sie im Speziellen wichtig sind. Egal um welche Form von Darlehen es sich schließlich handelt, wir berücksichtigen auch außergewöhnliche Konstellationen und prüfen Ihre Verträge und Optionen.

Beispielsweise, inwiefern der Zinssatz für die Beleihungshöhe und den Objektwert übereinstimmt. Oder aber, ob Ihre vertraglichen Nebenbedingungen noch marktgerecht sind. Sie möchten eine Immobilie verkaufen und möchten prüfen, ob ein Sicherheitstausch möglich wäre? Oder ob Sondertilgungen und flexible Tilgungssätze als Option zur Verfügung stehen?

Für Ihre optimale Lösung arbeiten wir rund um die Uhr, so lange, bis Sie mit den Bedingungen und Gegebenheiten zufrieden sind.

Herausforderung Darlehen / Forward-Darlehen

Verhandlungen mit der Bank sind schon keine leichte Aufgabe, die perfekte Darlehensart zu finden, noch schwerer. Mit einem Forward-Darlehen sichern Sie sich das aktuelle Zinsniveau für Ihre Anschlussfinanzierung. Wir beschäftigen uns damit für Sie frühzeitig vor Ende Ihrer Zinsbindung und wenn sinnvoll bereits 36 Monate vor Ablauf der Frist. Ihr Vorteil: Sie sichern sich die heutigen günstigen Zinsen für Ihre Anschlussfinanzierung und erhalten gleichzeitig mehr Sicherheit für Ihre finanzielle Planung.

Rahmenkredite mit kurzfristiger Inanspruchnahme haben sich in Sachen Zwischenfinanzierung oder Steuerung der Liquidität längst bewährt. Zur Zwischenfinanzierung kommt es immer dann, wenn der Zeitraum bis zum Einsatz des Eigenkapitals, sowie der Fördermitteln, in einer Baufinanzierung überbrückt werden müssen. Darlehensnehmer benötigen diese Form der Finanzierung immer dann, wenn Immobilien verkauft werden sollen, um sich andere neue Immobilien anzueignen.

Kümmern Sie sich nicht weiter um die lästigen finanziellen Fragen der Zwischenfinanzierung, sondern konzentrieren Sie sich weiterhin um Ihr Tagesgeschäft. Wir kümmern uns in dieser Zeit um passende Konditionen und faire Vertragsbedingungen. Tatsächlich kann gerade der Zinssatz bei Zwischenfinanzierungen erheblich schwanken – je nach Objektwert, Bonität, Sicherheit und Laufzeit.

Besonders günstige Konditionen gibt es etwa durch die Nutzung diverser Fördermöglichkeiten, vor allem im Bereich der KfW. Allerdings kann nicht jede Bank die nötige Kompetenz auffahren, die Sie als Unternehmer brauchen. Wir stellen Ihnen Spezialisten zur Verfügung, die einen direkten Kontakt zur KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau) pflegen.

Alle für Sie relevanten Details und Bedingungen aus diesem Bereich werden Ihnen somit zur Verfügung gestellt. Außerdem unterstützen wir Sie intensiv – angefangen von der Antragstellung zur Bewilligung, bis hin zur vollständigen Abwicklung. Ihr Vorteil: Aufgrund unserer langjährigen Zusammenarbeit mit verschiedenen Kreditinstituten, können wir noch einmal mehr bessere Konditionen für Sie heraushandeln.

Wann Sie von KfW-Fördermitteln provitieren können

Wer seine Immobilien energieeffizient sanieren, Barrieren abbauen oder den Einbruchschutz erhöhen möchte, der kann dies mit Unterstützung von KfW Förderungen tun. Energieeffizientes Sanieren bedeutet für Sie stets Wertsteigerung in allen Belangen. So fördert die KfW beispielsweise den Austausch von Heizungen und Fenster oder die Dämmung von Fassaden und Dächern.

Auch zum Thema Photovoltaik- oder Solarthermie-Anlagen können wir Ihnen zahlreiche Vorteile auf den Tisch legen. Und das Beste: Je höher der Standard der energetischen Sanierung, desto höher fällt meist die Förderung für Sie aus.

Egal ob Sie selbst sanieren oder eine sanierte Immobilie kaufen möchten, passende Förderkredite und Zuschüsse lassen sich individuell auf Sie zugeschnitten finden.

Die Vorzüge des Bausparens sind allseits bekannt: Profitieren Sie zum jetzigen Zeitpunkt von den günstigen Konditionen des Bauspardarlehens – ganz egal wie sich der Kapitalmarkt in Zukunft entwickelt. Bausparen gilt als extrem sicher, frei von Risiken und flexibel in seiner Gestaltung. Und in Kombination mit anderen Finanzierungsinstrumenten holen Sie auch das Beste aus Ihrem Darlehen heraus. So lassen sich etwa KfW-Darlehen mit dem Bausparen kombiniert einsetzen und Sie profitieren doppelt.

Gerade für Unternehmer oder Anleger kann die Option Bausparen vorteilhaft sein. Sie brauchen auf lange Sicht durch das Bausparen kein Eigenkapital, sondern können für einen festgelegten Zeitraum Guthaben aufbauen. Mit dem Zeitpunkt der Zuteilung können Sie sich dann zu günstigen Top-Zinsen ein Bauspardarlehen auszahlen lassen.

Hohe Investitionen können hohe Risiken bergen – jedoch nicht, wenn sie durch flexible Investitionsrahmen richtig abgesichert werden. Dabei lassen sich etwa Festzinsen durch unterschiedliche Basisvarianten fest absichern. Mit Hilfe von flexiblen Ab- und Zuschlagssystemen können endgültige Details – Zinsbindung, Beleihungsauslauf, Tilgung – individuell angepasst werden. Gleiches gilt für Teilauszahlungen, welche sich ebenso variabel gestalten lassen.

Konsortialfinanzierungen stellen für Unternehmen mit einem hohen Finanzbedarf, die wohl einfachste Lösung dar. Dabei vergeben mehrere Banken einen gemeinsamen Kredit, was sinnvoll ist, um das Risiko bei höheren Finanzierungssummen zu verteilen. Die Art der Finanzierung birgt für den Unternehmer viele Vorteile. So müssen Sie etwa nur einen Kredit beantragen, anstelle mehrerer kleinerer Darlehen. Ebenso entfällt die Verhandlung mit den jeweils einzelnen Kreditgebern.

Die Flexibilität dieser Finanzierung ist wohl der größte Vorteil für Unternehmer. Betriebsmittelkredite und Investitionskredite können mittels der Konsortialfinanzierung kombiniert werden, wobei das Volumen der Finanzierung meist bei 20 Millionen beginnt.

Aber: Insbesondere bei der Aufteilung von größeren Finanzierungsportfolios kann es zu Schwierigkeiten kommen. Was Sie benötigen sind eine optimierte Strukturierung, sowie eine inhaltliche und terminliche Koordination der gesamten Finanzierung. Mit uns behalten Sie den Überblick auch über größere Finanzierungsprojekte.

Zinsderivate – dessen Basiswert ein Zins oder eine zinsbezogene Größe ist – gehören zu den mit Abstand wichtigsten Derivaten, also Finanzprodukten, auf der Welt, da auf sie der Großteil der gehandelten Derivate fällt. Ein Handel mit diesen kann sich lohnen, allerdings empfehlen wir sie nur dann, wenn sie auch sinnvoll und über verschiedene Anbieter vergleichbar sind. Marktgerechte Produkte und Beratungen im Bereich der Zinsderivate erhalten Sie auf Wunsch von unseren Experten.

Um in finanzstarken Unternehmen aktiv Fremdfinanzierungsportfolios steuern zu können, bedarf es zunächst der Transparenz der gesamten Fremdfinanzierungsstruktur. Mit Hilfe exakter Analysen verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre Darlehensgeberaufteilung, sowie der Zinsstruktur, den Zinsbindungsausläufen, der gesamten Beleihungssituation und der aktuellen Besicherungslage der Bestandsgläubiger. Insofern werden im Anschluss sämtliche Risiken, aber auch Chancen, ausgemacht und aufgewogen. Nur so lässt sich ein rentables Endergebnis und eine strategisch sinnvolle Planung zur Optimierung aufstellen.

Im Anschluss an die durch uns identifizierten Problemstellen, lassen sich genaue Neustrukturierungen von Darlehen und dessen Sicherheiten ausmachen. Vor allem was die Anschlussfinanzierungen oder die Darstellung von Finanzierungen im Bereich der Investitionen betrifft, können Optimierungen stattfinden.

Mehr Handlungsspielraum für Wohnungsunternehmen, mehr Beleihungsfreiräume und mehr langfristige Planungssicherheit in Sachen Zinskosten – mit uns setzen Sie auf Sicherheit, Transparenz und Erfolg. Um hier sämtliche Konzepte in Ihrem Interesse umzusetzen, treten wir mit Ihren Bestandsgläubigern in Kontakt und verhandeln.

Um Ihnen das Maximum an Sicherheit bieten zu können, bedarf es einer analytischen Betrachtung Ihrer Fremdfinanzierung, ergänzt durch professionelle Risikobewertung der Finanzierungsinstrumente und Ihrer Bonität. Umfassende Bonitätsanalysen helfen dabei, gänzlich neue Strukturen und Sicherheiten mit noch weniger Risiko zu schaffen.

Zinsänderungsrisiken und Investitionsentscheidungen basieren auf entsprechenden Kennzahlen, bezogen auf Ihre Finanzierungssituation. Mit Hilfe ausgeklügelter Kennzahlensysteme erschließt sich uns die Machbarkeit der Unternehmensplanung.

Diverse Klauseln und Vertragsbestandteile in Darlehens- oder Kreditverträgen oder Sicherheitsvereinbarungen, lassen sich ebenfalls aktiv erkennen und im Anschluss optimal steuern. Mit Hilfe von Vertragscontrolling und anderen Modellen können wir Sie im Bereich des Risikomanagements optimal unterstützen – für minimierte Risikofelder in Ihrem Unternehmen!

Entscheidungen, Themen und Probleme im Bereich der Finanzierung oder Unternehmensplanung, müssen gesetztenfalls mit Ihrem Aufsichtsrat besprochen werden. Um hier auch für jeden die nötige Transparenz und Verständlichkeit zu schaffen, unterstützen wir Sie gerne, um die Thematik übersichtlich, grafisch aufbereitet und verständlich in Ihrer AR-Sitzung besprechen zu können.

Gestalten Sie Ihre Themen zielführend, indem Sie etwa analytische Ergebnisse oder neue Konzepte angemessen präsentieren. Wir erarbeiten Ihnen Ihre Präsentationen genau so, wie sie von Ihren Aufsichtsratsmitgliedern erwartet werden.